Envisager une retraite anticipée en fonction de différents scénarios

Insights , Videos , Livestreams , Wealth & Pension Planning 26/06/2020
Temps de lecture: 2 minute(s)

Nos experts en planification patrimoniale répondent aux 5 questions les plus courantes sur la retraite anticipée

Découvrez ce à quoi il faut prêter attention lors d’une retraite anticipée – tout particulièrement en cette période post-corona. En outre, vous trouverez une liste pratique des 12 étapes importantes vers la retraite.

En un coup d’œil

  • Quelle est la plus grosse erreur que l’on puisse faire en planifiant sa retraite?
  • Que se passe-t-il si je perds mon emploi? Puis-je encore planifier une retraite anticipée et n’est-ce pas trop tard?
  • Au départ à la retraite, je peux choisir de retirer ma caisse de pension sous forme de rente ou de capital. A quoi dois-je faire attention?
  • Quelle est la possibilité d’un départ progressif à la retraite?
  • Lorsqu’on désire retirer sa caisse de pension ou son 3ème pilier, à quoi faut-il être attentif?

  

Replay du livestream

A découvrir dans cette vidéo de 30’: Comprendre en termes simples et clairs comment aborder correctement la retraite anticipée. Nos experts en planification patrimoniale donnent un aperçu de leur expérience et des règles empiriques – et expliquent quel volume d’impôts peuvent plus ou moins résulter d’un retrait sous forme de rente ou de capital. Vontobel, enregistré le 18 juin 2020, 16h30.

  

It’s never too early to scroll towards your pension.

You cannot predict the future. But thinking in scenarios keeps options open.

Years
until your pension
What’s worth to have a look at?

–10 yr.

Set personal goals Create an overview of the total assets*, in­come and ex­pens­es Review your tax sit­ua­tion and, e.g. plan tax-ef­fec­tive in­vest­ments sensibly
–8 yr. Arrange com­pa­ny suc­ces­sion Check and make pen­sion fund pur­chas­es
 
–6 yr. Plan your housing and debt situation long-term Ex­am­ine the pen­sion scheme’s claims and options in detail **  
–4 yr. Sched­ule split with­draw­al of re­tire­ment assets (1st pillar, 2nd pillar, 3rd pillar) Decision annuity / lump sum from pension fund  
–2 yr. Re­struc­tur­ing of assets Plan­ning the trans­fer of wealth  
–1 yr. Verify non-em­ployed con­tri­bu­tions to AHV (OASI)    
⯈⯈ YOUR PENSION STARTS
 

 

* For example liquidity, investments, real estate, pension schemes, participations, etc.

** E.g. pension conversion rates, savings contributions, bridging pension, partial retirement, death, etc.

Financial and Pension Planning for CH-domiciled Clients

Think of tomorrow today. Our financial and pension planning is founded on an understanding of your situation in life. What are your objectives? And what concerns do you have?

Get comprehensive advice on your financial future

 

What retire­ment benefits can you expect to receive? And how can you opti­mize them?

Pension planning

What projects and invest­ments would you like to realize in the future? How will they affect your income and wealth situ­ation?

What is the optimal structure for your assets as a whole, including your 2nd and 3rd pillar pension assets? And what other aspects need to be consid­ered?

Assets

  Projects & invest­ments  
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Tax planning

How do you opti­mize your current tax posi­tion? And what factors should be taken into account in the future?

Real estate

What do your current and future housing needs look like? What is the optimal borrow­ing rate for you?

  Estate planning  
  Who will be your beneficiaries upon your death? What options do you have to shape your estate plan according to your wishes?  

For us, “holistic wealth planning” means: In a free consultation, we look at your individual situation and identify any areas that could be optimized. These form the basis for providing you with financial and pension consulting.

  

Savez-vous qui héritera de vos avoirs de prévoyance?

Notre experte vous l’explique avec un exemple.

Regarder la vidéo

 

  

Faites-vous conseiller par nos experts, sans engagement de votre part.

  

 
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