Planificación financiera

Planificación financiera integral: escudo ante lo inesperado

Elaboramos conjuntamente una planificación que sirve de base para las decisiones importantes y también para hacer frente a acontecimientos inesperados. Para que pueda garantizar su nivel de vida a largo plazo.

El núcleo de nuestra planificación financiera está formado por sus necesidades personales, su proyecto de vida y sus expectativas. Juntos diseñamos soluciones con visión de futuro y lo preparamos de forma integral para todo lo que vendrá.

Nuestros especialistas lo asesoran particularmente en los siguientes temas:

  • preparación y planificación óptimas para garantizar que se cumplan sus deseos;
  • retiro de fondos de pensión en forma de capital o de renta;
  • contribuciones a los fondos de pensión, retiros escalonados del dinero de su pensión y planificación fiscal;
  • la asequibilidad de su hipoteca luego de su jubilación;
  • compra y venta de inmuebles;
  • cuestiones relacionadas con el aseguramiento de la liquidez y la adjudicación de su patrimonio global;
  • diseño de un mandato previsional.
     

 

Un primer paso que vale la pena: el análisis de la situación

Su situación de vida es el punto de partida de nuestra planificación financiera. ¿Cuáles son sus objetivos personales? ¿Qué temas le preocupan? Respondamos juntos a estas preguntas. En nuestro análisis de la situación, sin costo, conversaremos sobre su situación personal y le mostraremos las posibles medidas que pueden adoptarse.

Durante nuestra primera entrevista abordaremos las siguientes cuestiones:

  • ¿Qué prestaciones espera de la previsión para su jubilación?
  • ¿Cómo pueden optimizarse estas prestaciones?
  • ¿Qué debería considerar para el caso de una jubilación anticipada?
  • En el caso de que tenga haberes del segundo y tercer pilar, ¿cuál es la mejor estructura patrimonial para usted?
  • ¿Qué proyectos e inversiones desea realizar en el futuro?
  • ¿Qué consecuencias tienen estos gastos en sus ingresos y situación patrimonial?
     

 

Más información

¿Tiene preguntas sobre nuestros consejos? Le informaremos en detalle y le asesoraremos.

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