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Persone private e famiglie

Costruire, proteggere e trasmettere il patrimonio

Pianificate il vostro patrimonio

Elaboriamo con voi una strategia completa sulla base della vostra situazione familiare e finanziaria, nonché dei vostri desideri e obiettivi personali.

Che si tratti di carriera, pensionamento o successione, pianificare per tempo non significa solo garantirsi una maggiore sicurezza finanziaria, ma anche disporre di una maggiore libertà per realizzare i propri obiettivi. Offriamo una consulenza su misura per aiutarvi a strutturare il portafoglio in modo lungimirante, con un approccio orientato agli obiettivi e che va oltre il semplice investimento.

Quali sono i vostri obbiettivi ?

Saremo lieti di assistervi nella realizzazione dei vostri sogni futuri.

Cosa significa pianificazione patrimoniale?

La pianificazione patrimoniale si concentra su tre aspetti essenziali: costruire il patrimonio per realizzare i propri obiettivi finanziari, pianificare il pensionamento per mantenere il tenore di vita e trasmettere il patrimonio in modo strutturato ai propri cari.

La pianificazione patrimoniale riveste un ruolo fondamentale nel plasmare il futuro finanziario durante gli eventi importanti della vita.

Analisi gratuita della vostra attuale situazione previdenziale

Aggiornate la vostra situazione previdenziale e patrimoniale, prendete in mano la vostra pianificazione successoria e approfittate delle conoscenze dei nostri esperti. Concordate oggi stesso una prima consulenza* gratuita oppure chiamateci.
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*Il colloquio di ottimizzazione è adatto alle persone che dispongono di valori patrimoniali, immobiliari e/o previdenziali e desiderano verificare le loro possibilità e alternative d'investimento. La durata del colloquio gratuito è limitata a 60 minuti. 

Quali sono le vostre prossime tappe importanti?

Percorsi professionali

Una promozione, un cambio di carriera o un trasferimento all’estero incidono direttamente sulla situazione finanziaria – dal reddito alla previdenza, dal carico fiscale alla protezione per sé e per i propri cari. Una pianificazione meticolosa vi permetterà di raggiungere i vostri obiettivi professionali e di mantenere una situazione finanziaria in linea con le vostre ambizioni. Interessante in questo contesto l’articolo disponibile in inglese: Ottimizzazione fiscale: trasferimento della pensione con il cambio di lavoro
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Imprenditorialità

Avviare un’attività in proprio apre la strada alla libertà imprenditoriale e a nuove opportunità per strutturare la vostra previdenza. Vi aiutiamo a individuare un modello previdenziale che integri in modo armonioso obiettivi aziendali e personali, garantendo la vostra sicurezza finanziaria. Interessante in questo contesto l’articolo disponibile in inglese: Come ottimizzare il proprio modello pensionistico in qualità di imprenditore o dirigente
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Trasferimento di residenza

Che si tratti di un cambio di Cantone o di un trasferimento dall’estero, è fondamentale considerare le implicazioni finanziarie. Una pianificazione accurata permette di sfruttare vantaggi fiscali, ridurre i rischi e ottimizzare la propria previdenza. Interessante in questo contesto l’articolo disponibile in tedesco: Trasferirsi e risparmiare sulle imposte: principi cantonali ed eccezioni
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Successione aziendale

Per imprenditori e imprenditrici, il pensionamento comporta spesso il passaggio di testimone dell’attività e una riorganizzazione delle finanze personali. Una pianificazione tempestiva pone le basi per una previdenza solida e una successione aziendale ben strutturata. Interessante in questo contesto l’articolo disponibile in inglese: Le PMI svizzere e la pianificazione successoria: consigli di un consulente patrimoniale
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Pensionamento anticipato o parziale

Un pensionamento anticipato o graduale apre nuove possibilità, ma comporta anche sfide finanziarie. Una pianificazione proattiva e coerente è fondamentale per garantire la vostra stabilità economica nel lungo termine. Interessante in questo contesto l’articolo disponibile in inglese: Pensionamento anticipato: un modo intelligente di andare in pensione?
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Pensionamento

Dopo decenni di accumulo patrimoniale, arriva il momento di percepire le prestazioni di previdenza – una svolta importante con conseguenze finanziarie significative. Una pianificazione accurata consente di generare un reddito affidabile dal patrimonio esistente, garantendo al contempo la liquidità necessaria nel lungo termine. Interessante in questo contesto l’articolo disponibile in inglese: Pianificare la pensione: rendita o capitale?
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Pianificazione successoria

Con un testamento o un patto successorio potete stabilire come distribuire il vostro patrimonio. I beneficiari possono essere designati in vari modi, in base alle vostre esigenze individuali. Avete anche l’opportunità di sostenere cause a voi care, attraverso donazioni o istituendo una fondazione personale. Interessante in questo contesto l’articolo disponibile in inglese: Perché ricorrere a un esecutore testamentario per distribuire il patrimonio può essere vantaggioso
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Trasferimento patrimoniale in vita

La trasmissione anticipata di beni alla generazione successiva può rappresentare uno strumento efficace di pianificazione successoria. Tuttavia, è necessario considerare gli aspetti giuridici e fiscali. Vi assistiamo nell’analisi della vostra situazione e valutiamo insieme le conseguenze sul vostro patrimonio futuro e sulla divisione ereditaria. Interessante in questo contesto l’articolo disponibile in tedesco Eredità anticipata: donazione di denaro contante o di beni immobili
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Vi accompagniamo verso i vostri obiettivi

Insieme sviluppiamo una soluzione su misura, perfettamente allineata alle vostre aspettative.

1.

Consulenza iniziale
La vostra situazione al centro delle nostre attenzioni

 

2.

Sviluppo della strategia
Elaboriamo diverse prospettive

 

3.

Competenza specializzata
Coinvolgimento dei nostri esperti

 

4.

Supporto
Vi supportiamo nella realizzazione

 

In mani sicure

Da generazioni, Vontobel accompagna clienti con esigenze patrimoniali complesse, offrendo competenza, visione e soluzioni che vanno oltre il semplice investimento. I nostri esperti sono al vostro fianco, con l’ambizione di costruire insieme il vostro futuro finanziario.

Portrait of Bettina Rösch, Head Wealth Services CH at Vontobel

Bettina Rösch

Head Wealth Services

Ritratto di Markus Kumschick

Markus Kumschick

Head Wealth Planning

Portrait of Burak Ak, Head Financial Planning at Vontobel

Burak Ak

Head Financial Planning

Portrait of Claude Frosio at Vontobel

Claude Frosio

Head Tax Consulting

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