Pianifica il tuo patrimonio

Vi forniremo una consulenza globale nella pianificazione dei vostri obiettivi

La pianificazione del vostro futuro finanziario è l’elemento centrale della pianificazione patrimoniale. I nostri specialisti vi offrono consulenza su tutti i temi finanziari tenendo sempre d’occhio la situazione complessiva. Con raccomandazioni qualificate vi assistiamo in tutte le problematiche che le vostre condizioni di vita attuali o future comportano; dalle questioni riguardanti l’allocazione del patrimonio, alle imposte, al diritto successorio fino alle soluzioni previdenziali o a una preparazione possibilmente ottimale del vostro pensionamento.

Un pensionato suona la musica con il sassofono

Pensionamento anticipato

La pensione va pianificata con cura. Questo vale soprattutto se desidera anticipare il pensionamento oppure se intende usufruire di un pensionamento parziale.

Un uomo anziano con la barba guarda la macchina fotografica

Mantenere lo standard di vita

Nell’immaginario comune, il termine «pensionamento» viene associato all’idea di «riposo» e «libertà». Tuttavia, è anche vero che, fino alla pensione, le finanze personali sono tutt’altro che «a riposo».

Un uomo con una cuffia rossa è seduto su un affaccio roccioso e guarda il tramonto.

Pianificazione dell'eredità

Molte persone esprimono il desiderio di trasmettere il proprio patrimonio ai loro cari dopo essere passate a miglior vita.

Ottimizzate il vostro pensionamento

Pianificazione finanziaria e previdenziale

Soluzioni previdenziali

Pianificazione della successione

Per gli imprenditori

Soluzioni su misura per le famiglie di imprenditori nell’ambito della successione e previdenza aziendale, ma anche in singoli ambiti tematici.

Ulteriori informazioni

Analisi gratuita della vostra attuale situazione previdenziale

Aggiornate la vostra situazione previdenziale e patrimoniale, prendete in mano la vostra pianificazione successoria e approfittate delle conoscenze dei nostri esperti. Concordate oggi stesso una prima consulenza* gratuita oppure chiamateci.

Contattateci +41 58 283 74 83

*Il colloquio di ottimizzazione è adatto alle persone che dispongono di valori patrimoniali, immobiliari e/o previdenziali e desiderano verificare le loro possibilità e alternative d'investimento. La durata del colloquio gratuito è limitata a 60 minuti.

Un uomo si siede su una sedia di pelle e guarda il suo tablet

Your wealth. Your story.

Il prossimo capitolo del vostro patrimonio inizia con un check. Eseguite il nostro check patrimoniale e previdenziale in pochi minuti. Dopo un'analisi della vostra situazione di vita e delle vostre esigenze, riceverete immediatamente i risultati presentati in modo chiaro.

Pianificazione finanziaria e previdenziale

Grazie a un chiarimento precoce della situazione previdenziale e a una pianificazione a lungo termine della previdenza per la vecchiaia potrete preparare il vostro pensionamento in modo mirato. La nostra pianificazione finanziaria è incentrata sulle vostre esigenze, i vostri progetti di vita e le vostre aspettative personali. Tenendo conto dei vostri bisogni e obiettivi analizziamo la vostra attuale situazione finanziaria e vi illustriamo diversi scenari futuri. In questo modo avrete una base decisionale solida per future decisioni importanti e un quadro complessivo del vostro patrimonio e del suo sviluppo che vi consente di apportare dei miglioramenti. Determinate sin da ora, con una preparazione tempestiva, il vostro standard di vita futuro e ottimizzate la vostra situazione patrimoniale con una strutturazione lungimirante del patrimonio.

Nell'ambito di un primo colloquio verranno tematizzate le seguenti domande:

Come potete ottimizzare la vostra previdenza?
Quali prestazioni potete aspettarvi dalla vostra previdenza?
Quali progetti e investimenti vorreste realizzare in futuro?
Cosa dovreste considerare nel caso di un pensionamento anticipato?
In caso di averi dal secondo e terzo pilastro: quale struttura patrimoniale è ottimale per voi?

Una donna è in piedi davanti a una lavagna su cui sono dipinti simboli finanziari

Consulenza e pianificazione fiscale

Periodiche e ricorrenti, le imposte sono un elemento importante della nostra quotidianità. Tutti i documenti o gli ambiti fiscalmente rilevanti riflettono la situazione personale, finanziaria o professionale. Di conseguenza, l’osservazione attenta e continua di questo tema così centrale diventa molto importante. Con una consulenza lungimirante vi aiutiamo a prepararvi, dal punto di vista fiscale, ad ogni situazione o evento della vita e a risolvere i problemi in modo professionale. La vostra fiducia e la nostra esperienza ci consentono di creare insieme più sicurezza e pianificazione in ambito fiscale.

Nell’ambito di un primo colloquio verranno discusse le seguenti domande:

Quali circostanze fiscalmente rilevanti state affrontando?
Quali piani fiscalmente rilevanti avete in mente e quali conseguenze fiscali comportano?
Come si possono ottimizzare queste circostanze e questi piani in modo da risparmiare sulle imposte?
Quali rischi di natura fiscale dovete affrontare e come si possono evitare o ridurre?
Avete considerato tutti i tipi di imposta e tutte le deduzioni?

I nostri servizi:

Due uomini seduti a bordo piscina giocano una partita a scacchi

Soluzioni previdenziali

Proponiamo soluzioni previdenziali moderne nel settore della pianificazione previdenziale per dirigenti, il libero passaggio e il pilastro 3a, che combinano i vantaggi fiscali delle piattaforme previdenziali con una gestione patrimoniale professionale. Approfittate dell’opportunità di partecipare agli sviluppi del mercato con investimenti innovativi e, allo stesso tempo, di sfruttare i privilegi fiscali del 2° e 3° pilastro e mantenete in ogni momento il controllo della vostra strategia d’investimento e la piena trasparenza per quanto riguarda costi e rendimenti.

Ha qualche domanda?

Sì, mi interesso per la pianificazione patrimoniale

Ha scoperto un argomento che vorrebbe discutere? Vuole rivedere la sua attuale pianificazione finanziaria e cerca consigli su come ottimizzarla? Vuole discutere la sua pianificazione patrimoniale con i nostri esperti?

Contattateci

Un uomo anziano siede su una sedia con il nipote e ride

Pianificazione della successione

Vi offriamo consulenza e vi assistiamo nella realizzazione di soluzioni su misura in caso di decesso o di incapacità di discernimento. Grazie a un’accurata pianificazione successoria vi assicurate che in caso di decesso il vostro patrimonio venga ceduto secondo i vostri desideri e le vostre esigenze. Con un mandato precauzionale potrete stabilire precocemente chi dovrà occuparsi dei vostri affari qualora subentri un’incapacità di discernimento. I nostri specialisti vi assisteranno tra l’altro nella stesura del vostro testamento, del vostro contratto matrimoniale e/o successorio nonché del vostro mandato precauzionale. Ci occupiamo inoltre per vostro conto della liquidazione professionale della successione e agiamo come vostro esecutore testamentario.

Nell'ambito di un primo colloquio verranno tematizzate le seguenti domande:

Quali misure potete adottare già adesso in vista di una possibile incapacità di discernimento?
Come tutelate al meglio i vostri cari?
Quali possibilità avete di strutturare la vostra successione secondo i vostri desideri?
In che modo potete trasmetterete il vostro patrimonio nel modo migliore dal punto di vista dell'ottimizzazione fiscale?
Cosa dovete considerare in caso di donazione o anticipazione della quota ereditaria?
Che ne sarà dei vostri averi del secondo e terzo pilastro?

Una famiglia di tre generazioni cucina insieme

Pubblicazione "Opuscolo sulla Pianificazione Patrimoniale – vantaggioso per tutti"

Un opuscolo gratuito con una panoramica ricca di informazioni su ciò che è necessario sapere sulla pianificazione patrimoniale.

Altri temi per voi

Un uomo è in piedi sulle scale e lavora con il suo tablet.

Accrescere il proprio patrimonio

In Vontobel tutti i nostri clienti hanno una cosa in comune: si rivolgono a noi per ottenere soluzioni di investimento attive. Ma investire non è solo una questione di numeri. Si tratta di assumersi la responsabilità e di trasformare attivamente le occasioni in opportunità.

Vista aerea di una nave ormeggiata a un molo, circondata da acque verdi scuro.

Investire con gli esperti

Persino agli investitori esperti capita di commettere errori d’investimento. Scoprite a quali errori d’investimento siete soggetti e come evitarli.

Vista dall'alto di una persona su un pontile di legno, che guarda attraverso un binocolo, con acqua verde chiara sotto.

Investire a lungo termine

Chi investe a lungo termine riduce il proprio rischio d’investimento e crea una solida base per una crescita costante.

Vontobel Advice

Voi gestite il portafoglio decidendo autonomamente quali investimenti effettuare. Noi vi forniamo supporto con la rendicontazione e l’analisi dei rischi nonché con una consulenza personalizzata.

Insights

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01.10.2024 CEST | Pension fund | Wealth & Pension Planning | Insights | Videos

5 tips for making voluntary contributions to a pension fund in Switzerland

Jonas Jordi

Voluntary contributions to the pension fund are regarded as an attractive way to increase pension capital while saving taxes. However, there are also constraints and risks involved that you should clarify in advance.

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28.05.2024 CEST | Pension fund | Wealth & Pension Planning

Inheritance law revision: new quotas and compulsory shares

Bettina Rösch

The revised law significantly increases your freedom as a testator to pass on your assets as you’d like. We have summarized the most important changes for you here.

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21.05.2024 CEST | Pension fund | Wealth & Pension Planning | Insights

What do you know about your Pillar 3a?

Patrick Diem

Year-end is the time when many people in Switzerland pay closer attention to their Pillar 3a pension plans. Who can pay into it, how big can be the contribution, and what needs to be considered when withdrawing from it? Our financial planners explain the basic ins and outs of private pension plans in Switzerland.

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