Life Insurance
Polizza Vita, uno strumento efficace per gestire la successione del proprio patrimonio e della propria azienda
Prima o poi tutti dovranno pianificare la propria successione, che si tratti del proprio patrimonio personale o della propria azienda. Con il progressivo pensionamento della generazione dei cosiddetti “Baby Boomers”, si apre una grande e storica stagione di transizione successoria che rende questo argomento più che mai attuale.
È quindi importante pensare con largo anticipo a come e con quali strumenti pianificare la propria successione o quella della propria azienda.
In diversi Paesi un’assicurazione sulla vita offre innegabilmente molti vantaggi sia in vita che in caso di morte. Una soluzione di questo tipo dovrebbe dunque essere presa in esame quando si parla con il proprio consulente.
Infatti, in vita l'assicurato può beneficiare di vantaggi quali:
- flessibilità dell'investimento
- riservatezza;
- semplificazione della dichiarazione dei redditi.
Quando si verifica l'evento oggetto della polizza, la compagnia di assicurazione paga la prestazione assicurativa direttamente ai beneficiari, senza bisogno di coinvolgere il notaio. Questo consente un pagamento rapido che, nel caso di un'azienda, può essere fondamentale per garantire la liquidità in un momento critico della sua attività.
La polizza vita consente inoltre, nel caso di trasferimento dell'azienda a un solo membro della famiglia o di una distribuzione non equa dovuta alle leggi del paese di residenza, di compensare gli altri membri della famiglia. Infine, non è da sottovalutare l'opportunità di “creazione di ricchezza” offerta dalla polizza vita con un’elevata liquidazione per decesso, che può essere strutturata a vantaggio degli eredi o dei soci d'affari per superare le carenze di liquidità o la necessità di acquistare la propria parte di azienda.
È importante notare che i vantaggi di una polizza vita possono variare a seconda del Paese di residenza del cliente. Collaboriamo con broker assicurativi professionali attraverso i quali è possibile accedere a diverse soluzioni di assicurazione sulla vita per coprire tutte le esigenze dei nostri clienti.
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