Finanzplanung

Umfassende Finanzplanung: auch unverhoffte Ereignisse gut geplant

Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen eine Planungsgrundlage, welche die Basis bildet bei wichtigen Entscheidungen oder unverhofften Ereignissen. Damit Sie Ihren Lebensstandard langfristig sichern können.

Im Zentrum unserer Finanzplanung stehen dabei Ihre ganz persönlichen Bedürfnisse, Lebensziele und Erwartungen. Gemeinsam erarbeiten wir weitsichtige Lösungen und bereiten Sie umfassend auf die Zukunft vor.

Unsere Spezialistinnen und Spezialisten beraten Sie insbesondere bei folgenden Themen:

  • Optimale Vorbereitung und Planung zur Sicherstellung Ihrer Wünsche
  • Bezug der Pensionskasse in Kapital- oder Rentenform
  • Einkauf in die Pensionskasse, gestaffelter Bezug der Vorsorgegelder und Steuerplanung
  • Tragbarkeit der Hypothek nach der Pensionierung
  • Kauf und Verkauf von Immobilien
  • Themen der Liquiditätssicherung und der Gesamtvermögensallokation
  • Gestaltung eines Vorsorgeauftrages
     

 

Ein erster Schritt, der sich lohnt: die Standortbestimmung

Ihre Lebenssituation ist Ausgangspunkt unserer Finanzplanung. Welche persönlichen Ziele möchten Sie verfolgen und welche Fragen beschäftigen Sie? Lassen Sie uns diese Fragen gemeinsam besprechen. In einer kostenlosen Standortbestimmung gehen wir auf Ihre persönliche Situation ein und zeigen Ihnen mögliche Handlungsfelder auf.

Diese Fragen werden im Rahmen eines Erstgesprächs thematisiert:

  • Welche Leistungen können Sie aus Ihrer Vorsorge erwarten?
  • Wie können Sie Ihre Vorsorgeleistungen optimieren?
  • Was sollten Sie bei einer Frühpensionierung berücksichtigen?
  • Bei Guthaben aus der 2. und 3. Säule – welche Vermögensstruktur ist für Sie optimal?
  • Welche Projekte und Investitionen möchten Sie in Zukunft realisieren?
  • Welche Auswirkung haben diese Ausgaben auf Ihre Einkommens- und Vermögenssituation?
     

Lassen Sie sich unverbindlich von unseren Experten beraten.

  

 
  • Rechtliche Hinweise

    Die Übermittlung von Daten an Vontobel mittels dieses Formulars erfolgt verschlüsselt über das Internet. Dennoch besteht die Möglichkeit, dass unberechtigte Dritte, insbesondere durch Schadprogramme auf dem Computer, auf die übermittelten Daten zugreifen können. Sofern Sie dieses Formular für die Übermittlung vertraulicher Daten (z.B. Ihrer Kontonummer) verwenden, akzeptieren Sie das Risiko der Offenlegung der Bankbeziehung und der Bankkundeninformationen gegenüber Dritten und entbinden Vontobel von jeglicher Haftung für Schäden aus der Nutzung dieses Formulars, soweit dies das Gesetz erlaubt.

    Indem Sie Ihre Telefonnummer und/oder E-Mail-Adresse angeben, erklären Sie sich ausdrücklich mit der Kontaktaufnahme durch Vontobel über das Telefon und/oder ungesicherte E-Mails einverstanden. Die von Ihnen eingegebenen persönlichen Daten werden zur Bearbeitung und Erledigung Ihrer Anfrage sowie zur Erfüllung unserer vertraglichen Pflichten im Zusammenhang mit der von Ihnen ausgewählten Dienstleistung verwendet und gespeichert. Die persönlichen Daten können im Auftrag von Vontobel auch durch einen von Vontobel eingesetzten Beauftragten bearbeitet werden, auch ausserhalb Ihres Standortes oder eines Standortes von Vontobel. Die persönlichen Daten werden grundsätzlich für die Dauer unserer Geschäftsbeziehung verarbeitet und gespeichert. Darüber hinaus unterliegen wir verschiedenen Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten. Schliesslich beurteilt sich die Speicherdauer auch nach den gesetzlichen Verjährungsfristen.

    Bitte nehmen Sie zur Kenntnis, dass die Verwendung von E-Mail und elektronischen Kommunikationsmitteln erhebliche Risiken birgt, wie beispielsweise mangelnde Vertraulichkeit, mögliche Manipulation des Inhalts oder des Absenders, die Zustellung an den falschen Empfänger, Viren usw. Vontobel lehnt jegliche Verantwortung für Schäden im Zusammenhang mit der Verwendung von E-Mails und elektronischen Kommunikationsmitteln ab. Vontobel empfiehlt deshalb auch, keine sensitiven Informationen per E-Mail zu versenden, bei der Antwort den empfangenen Text nicht mitzusenden und die E-Mail-Adresse jeweils manuell neu zu erfassen.

    Über dieses Formular nimmt Vontobel keine Aufträge für Geschäftstätigkeiten wie Kontoeröffnungen, Zahlungs- oder Börsenaufträge, Widerrufe von Aufträgen oder Ermächtigungen, Sperrungen von Kreditkarten, Adressänderungen usw. entgegen. Bitte wenden Sie sich für solche Transaktionen an die entsprechende Niederlassung beziehungsweise an Ihren Kundenberater.

    Bank Vontobel AG
    General Counsel
    Gotthardstrasse 43
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