Investire a lungo termine
Negli ultimi anni gli investimenti a lungo termine sono diventati sempre più popolari per una buona ragione. Chi investe a lungo termine riduce il rischio di investimento e crea una solida base per una crescita costante. Tuttavia, tra gli investitori persistono alcune idee sbagliate molto diffuse. È ora di sfatarle.
Tre convinzioni errate sugli investimenti
Quali investimenti offrono una sicurezza elevata?
Chi è alla ricerca di possibilità d’investimento a lungo termine e a basso rischio, spesso si imbatte in classi d’investimento come obbligazioni, materie prime o nelle cosiddette azioni “Value ”. Nella maggior parte dei casi, tuttavia, la classe d’investimento non è il criterio determinante in termini di potenziale di rischio. Ne abbiamo avuto dimostrazione negli ultimi anni:
gli investitori che fino a poco tempo fa hanno optato per la strada apparentemente sicura delle obbligazioni, nella primavera 2022 hanno subito un brusco risveglio. Con l’inizio della lunga serie di rialzi dei tassi da parte delle banche centrali, la maggior parte delle obbligazioni ha registrato pesanti perdite di valore.
Al contrario, nel caso delle cosiddette azioni Value – ossia azioni di aziende quotate al di sotto del loro valore intrinseco – si è verificato l'opposto: dalla crisi finanziaria del 2008, le azioni Value hanno registrato un andamento inferiore alle attese, e solo con l’aumento dell’inflazione hanno beneficiato di una ripresa della domanda.
Gli esempi menzionati dimostrano che non esiste una soluzione prestabilita per investire con un rischio ridotto. Come possono orientarsi gli investitori?
Tre consigli per investire a lungo termine e a basso rischio
1. Diversificare
Come riportato in precedenza, anche gli investimenti considerati a basso rischio possono inaspettatamente subire l’influsso degli eventi del mercato. Per questo è importante gestire i propri investimenti come un portafoglio da diversificare in modo adeguato.
2. Strategia personalizzata
Ricorrendo a una strategia personalizzata è possibile avere la certezza che l’investimento sia in linea con i propri obiettivi. A tal proposito, sono rilevanti fattori quali la situazione finanziaria personale, il rendimento atteso e la durata prevista dell’investimento.
3. Confronto con gli esperti
Attualmente molti investitori si chiedono se l’economia globale sia prossima a un’inversione di tendenza. Per poter rispondere a interrogativi come questo e tenere conto dei possibili scenari, può essere utile rivolgersi a degli esperti per un confronto.
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Esperienza pluriennale con investimenti a lungo termine a basso rischio
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Idee di investimento nello spirito di oggi ma anche di domani
Chi riesce a prevedere il futuro sviluppo di economia e società è in grado di identificare precocemente le opportunità e realizzare rendimenti a lungo termine a prescindere dagli eventi di mercato a breve termine. Il modello dietro a questo principio d’investimento a lungo termine: i megatrend.
Da circa una decina d’anni, sono emersi cambiamenti che hanno avuto un effetto duraturo sulla vita di ognuno di noi. Si tratta dei cosiddetti «megatrend». Si definiscono così perché...
- rimarranno rilevanti per 25-30 anni
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Deputy Portfolio Manager / Senior Esg Analyst
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