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Accrescere il proprio patrimonio

Investire a lungo termine

Negli ultimi anni gli investimenti a lungo termine sono diventati sempre più popolari per una buona ragione: chi investe a lungo termine riduce il rischio di investimento e crea una solida base per una crescita costante. Tuttavia, tra gli investitori, restano diffuse alcune convinzioni sbagliate. È ora di fare chiarezza.

Investimenti, tre miti da sfatare

Tenere il denaro sul conto corrente è un modo per proteggere il patrimonio

Molte persone esitano a investire in azioni, obbligazioni e altre asset class per un semplice motivo: «Potrei perdere il mio denaro!». Certo, è vero. Investire può portare alla perdita di denaro. Ma questo oggi accade quotidianamente a chi accumula denaro sul conto corrente, pensando di proteggere così il proprio patrimonio. Invece, anche se il saldo del conto non cambia, l’inflazione determina una progressiva perdita del potere di acquisto del proprio denaro.

Il rendimento dipende dalla capacità di indovinare le tempistiche giuste

È ovvio che chi acquista e rivende al momento giusto realizza un guadagno. Tuttavia, le statistiche rivelano che il «momento giusto» si può stabilire a posteriori e questo vale anche per gli esperti in materia di investimenti. Quindi come realizzare rendimenti costanti senza dipendere dalle tempistiche del mercato? Il segreto sta nell’investire sulla base di un potenziale di crescita a lungo termine. Chi punta su investimenti selezionati con attenzione e mette in conto il tempo necessario riduce il proprio rischio d’investimento e aumenta la probabilità di incrementare il patrimonio in modo continuativo.

La diversificazione serve solo per proteggere il portafoglio

Un mito particolarmente diffuso: chi diversifica il proprio portafoglio si protegge da singole «cadute verso il basso» del mercato ma limita il proprio potenziale di rendimento. In realtà, nelle strategie d’investimento professionali si punta sulla diversificazione per due motivi: da una parte, per proteggere il portafoglio da fluttuazioni negative che possono causare delle perdite, dall’altra, per aumentare le probabilità di raggiungere il rendimento atteso.
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Ci sono investimenti più sicuri?

Chi cerca investimenti a lungo termine e a basso rischio spesso sceglie asset class come obbligazioni, materie prime o le cosiddette azioni “Value”. Nella maggior parte dei casi, tuttavia, non è la scelta dell’asset class il criterio determinante per stabilire il potenziale di rischio. Ne abbiamo avuto dimostrazione negli ultimi anni: gli investitori che avevano optato per la strada apparentemente sicura delle obbligazioni, nella primavera 2022 hanno avuto una brutta sorpresa: con l’inizio della lunga serie di rialzi dei tassi da parte delle banche centrali, la maggior parte delle obbligazioni ha registrato pesanti perdite.

Al contrario, nel caso delle cosiddette azioni “Value” – ossia azioni di aziende che trattano in borsa a prezzi inferiori rispetto al loro valore intrinseco – si è verificato l'opposto: dalla crisi finanziaria del 2008, le azioni “Value” hanno registrato un andamento inferiore alle attese e, solo con l’aumento dell’inflazione, hanno beneficiato di una ripresa della domanda.
Gli esempi menzionati dimostrano che non esiste una soluzione prestabilita per investire con un rischio ridotto. Come possono orientarsi gli investitori?

Tre consigli per investire a lungo termine e a basso rischio

Tre consigli di Vontobel sulla diversificazione - Due persone che mettono le scatole di cartone una accanto all'altra

1. Diversificare

Come abbiamo visto, anche gli investimenti considerati a basso rischio sono esposti agli alti e bassi dei mercati. Per questo è importante diversificare in modo adeguato il proprio portafoglio.

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2. Strategia personalizzata

Una strategia di investimento personalizzata consente di allineare il portafoglio con i propri obiettivi. Vanno dunque presi in esame la situazione finanziaria personale, il rendimento atteso e la durata prevista dell’investimento.

Consultare gli esperti di Vontobel - Quattro persone discutono una strategia in una sessione plenaria

3. Confronto con gli esperti

Molti investitori si chiedono se l’economia globale sia prossima a un’inversione di tendenza. Per poter rispondere a interrogativi come questo e tenere conto dei possibili scenari, può essere utile confrontarsi con gli esperti.

Vontobel, il tuo compagno di viaggo

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Esperienza pluriennale con investimenti a lungo termine a basso rischio

Disponiamo di un team di esperti che conosce a fondo i mercati finanziari e che da anni implementa con successo strategie d’investimento a lungo termine per investitori esperti e meno esperti.

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Consulenza per l’imprenditore di aziende familiari

Il nostro approccio è personalizzato. Per noi è molto importante comprendere le vostre esigenze individuali per offrirvi servizi perfettamente in linea con i vostri obiettivi.

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Orientamento globale, radici in Svizzera

In qualità di società di investimenti attiva a livello globale con radici svizzere e una comprovata esperienza, ci basiamo sulle storie di successo del mercato svizzero. In questo modo creiamo opzioni interessanti per il vostro portafoglio d’investimento.

Idee di investimento nello spirito di oggi ma anche di domani

Chi riesce a prevedere quale sarà lo sviluppo futuro dell’economia e della società è in grado di identificare precocemente le opportunità di investimento e realizzare rendimenti a lungo termine a prescindere dagli eventi di mercato a breve termine. Il modello dietro a questo principio d’investimento a lungo termine sono i megatrend.
Da circa una decina d’anni, infatti, sono emersi cambiamenti che hanno avuto un effetto duraturo sulla vita di ognuno di noi. I cosiddetti «megatrend» si definiscono così perché...

  • rimarranno rilevanti per 25-30 anni
  • influenzano ogni settore della nostra vita
  • innescano cambiamenti di portata globale (global shifts)

 

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