Investire a lungo termine

Negli ultimi anni gli investimenti a lungo termine sono diventati sempre più popolari per una buona ragione. Chi investe a lungo termine riduce il rischio di investimento e crea una solida base per una crescita costante. Tuttavia, tra gli investitori persistono alcune idee sbagliate molto diffuse. È ora di sfatarle.

Tre convinzioni errate sugli investimenti

Il denaro contante è sicuro

Molte persone esitano a investire in azioni, obbligazioni e altre categorie d’investimento per un semplice motivo: «Potrei perdere denaro!». Certo, è vero. Investire può portare alla perdita di denaro. Ma questo oggi accade quotidianamente a chi ha accumulato denaro per proteggere il proprio patrimonio. Anche se il saldo del conto non cambia, l’inflazione fa sì che il denaro perda progressivamente potere d’acquisto.

Il rendimento è una questione di tempistiche

Chiaramente chi acquista e rivende al momento giusto realizza un guadagno. Tuttavia le statistiche rivelano che il «momento giusto» si può stabilire solo in un secondo momento, e ciò vale anche per gli esperti in materia. Quindi come realizzare rendimenti costanti senza sfruttare il tempismo? Il segreto sta nell’investire sulla base di un potenziale di crescita a lungo termine. Chi punta su investimenti accuratamente selezionati e mette in conto il tempo necessario riduce il proprio rischio d’investimento e aumenta la probabilità di incrementare il patrimonio in modo sostenibile.

La diversificazione serve solo per la sicurezza

Un mito particolarmente diffuso: chi diversifica il proprio portafoglio si protegge da singole «cadute verso il basso» ma limita il proprio potenziale di rendimento. Nelle strategie d’investimento professionali si punta sulla diversificazione per due motivi: da una parte, l'obiettivo è quello di proteggere il portafoglio da singole fluttuazioni indesiderate (perdite); dall’altra, si cerca di aumentare le probabilità di raggiungere il rendimento atteso.

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Quali investimenti offrono una sicurezza elevata?

Chi è alla ricerca di possibilità d’investimento a lungo termine e a basso rischio, spesso si imbatte in classi d’investimento come obbligazioni, materie prime o nelle cosiddette azioni “Value ”. Nella maggior parte dei casi, tuttavia, la classe d’investimento non è il criterio determinante in termini di potenziale di rischio. Ne abbiamo avuto dimostrazione negli ultimi anni:

gli investitori che fino a poco tempo fa hanno optato per la strada apparentemente sicura delle obbligazioni, nella primavera 2022 hanno subito un brusco risveglio. Con l’inizio della lunga serie di rialzi dei tassi da parte delle banche centrali, la maggior parte delle obbligazioni ha registrato pesanti perdite di valore.

Al contrario, nel caso delle cosiddette azioni Value – ossia azioni di aziende quotate al di sotto del loro valore intrinseco – si è verificato l'opposto: dalla crisi finanziaria del 2008, le azioni Value hanno registrato un andamento inferiore alle attese, e solo con l’aumento dell’inflazione hanno beneficiato di una ripresa della domanda.

Gli esempi menzionati dimostrano che non esiste una soluzione prestabilita per investire con un rischio ridotto. Come possono orientarsi gli investitori?

Tre consigli per investire a lungo termine e a basso rischio

Tre consigli di Vontobel sulla diversificazione - Due persone che mettono le scatole di cartone una accanto all'altra

1. Diversificare

Come riportato in precedenza, anche gli investimenti considerati a basso rischio possono inaspettatamente subire l’influsso degli eventi del mercato. Per questo è importante gestire i propri investimenti come un portafoglio da diversificare in modo adeguato.

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2. Strategia personalizzata

Ricorrendo a una strategia personalizzata è possibile avere la certezza che l’investimento sia in linea con i propri obiettivi. A tal proposito, sono rilevanti fattori quali la situazione finanziaria personale, il rendimento atteso e la durata prevista dell’investimento.

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3. Confronto con gli esperti

Attualmente molti investitori si chiedono se l’economia globale sia prossima a un’inversione di tendenza. Per poter rispondere a interrogativi come questo e tenere conto dei possibili scenari, può essere utile rivolgersi a degli esperti per un confronto.

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Disponiamo di un team di esperti che conosce a fondo i mercati finanziari e attua da anni con successo strategie d’investimento a lungo termine per investitori esperti e principianti.

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Il nostro approccio è personale. Per noi è molto importante comprendere le vostre esigenze individuali, per offrirvi servizi perfettamente orientati ai vostri obiettivi.

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In qualità di azienda di investimenti attiva a livello globale con radici svizzere e alti livelli di esperienza e know-how analitico, ci basiamo sulle storie di successo del mercato interno. In questo modo creiamo opzioni interessanti per il vostro portafoglio d’investimento.

Idee di investimento nello spirito di oggi ma anche di domani

Chi riesce a prevedere il futuro sviluppo di economia e società è in grado di identificare precocemente le opportunità e realizzare rendimenti a lungo termine a prescindere dagli eventi di mercato a breve termine. Il modello dietro a questo principio d’investimento a lungo termine: i megatrend.
Da circa una decina d’anni, sono emersi cambiamenti che hanno avuto un effetto duraturo sulla vita di ognuno di noi. Si tratta dei cosiddetti «megatrend». Si definiscono così perché...

rimarranno rilevanti per 25-30 anni
influenzano ogni settore della nostra vita
innescano cambiamenti di portata globale (global shifts)

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