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Investir avec l’aide d’experts
Même les investisseurs expérimentés font souvent des erreurs d’investissement. Découvrez les erreurs d’investissement que vous pouvez commettre et comment les éviter.
Quelles sont vos connaissances financières par rapport aux autres investisseurs?
Plus que la plupart, ce qu’affirme également la majorité
Bien s’y connaître en investissement est un grand atout. Toutefois, la plupart des investisseurs estiment leurs connaissances financières meilleures que celles des autres, ce qui est statistiquement impossible. La plupart ne peut pas être meilleure que la plupart.
Surestimation de soi
Cette caractéristique peut conduire à des décisions positives, comme commencer à investir, mais elle va souvent de pair avec une trop grande propension au risque. Faire appel à un partenaire fiable et expérimenté permet de se faire conseiller et de prévenir la surestimation de soi en investissement.
La modestie est une vertu qui peut limiter votre potentiel.
La modestie est une vertu qui peut limiter votre potentiel.En matière d’expertise technique, une approche prudente est généralement bénéfique. Le contraire est vrai pour la plupart des gens: ils tendent à se surestimer, ce pourquoi ils prennent souvent trop de risques lorsqu’ils investissent. Ce ne semble pas être le cas pour vous, félicitations! Toutefois, une sous-estimation de soi en investissement peut diminuer inutilement les opportunités de rendement.
Sous-estimation de soi
Quiconque sous-estime ses connaissances financières manque souvent des opportunités. Investir en hésitant peut par exemple entraîner une perte de valeur de votre patrimoine par l’inflation. Une attitude optimiste peut permettre d’identifier les opportunités d’investissement et de les évaluer correctement. L’échange avec des experts peut y contribuer.
Une partie de vos actions passe de 18 CHF par action à 5 CHF par action. Que faites-vous?
Votre devise: «Buy the dip» (Acheter la baisse), vous la partagez avec 26 % des investisseurs suisses.
26 % des investisseurs privés en Suisse achèteraient plus d’une action si elle «s’effondrait». Cela semble plausible: si l’on a de l’argent en plus de côté, pourquoi ne pas bénéficier de cours avantageux?
Une question d’évaluation
Ce qui semble a priori être une bonne opportunité d’achat peut aussi être le début d’une tendance négative des cours. Une entreprise est peut-être en difficulté financière voire au bord de la faillite. C’est pourquoi toute position devrait être précédée d’une évaluation approfondie de l’entreprise. Il est également conseillé de diversifier le portefeuille pour se protéger des cas isolés. Des experts peuvent vous aider en ce sens.
Vous et 4 % des investisseurs ne craignez pas les pertes.
Seuls 4 % des investisseurs privés en Suisse vendraient dans ce cas. Conclusion: contrairement à la plupart d’entre eux, vous n’avez pas peur de réaliser des pertes lorsque la situation l’exige.
Attention aux ventes de panique
En général, il est bon de garder la tête froide face aux pertes. Toutefois, ceux qui négocient trop souvent en périodes volatiles peuvent subir de grosses pertes. Réussir à investir exige d’être capable de résister à une période creuse. En d’autres termes: d’être patient. Assurez-vous également d’avoir l’endurance financière nécessaire pour supporter des pertes à court terme.
Vous craignez les pertes, comme 70 % des investisseurs.
La grande majorité, soit 70 % des investisseurs privés en Suisse, est réticente aux pertes et tente d’éviter les baisses de cours. Cela tient au fait qu’on craint généralement plus les pertes qu’on n’apprécie les gains. Le sentiment de perdre est donc plus fort que le sentiment de gagner quelque chose.
Utilisez l’aversion aux pertes à votre avantage.
Ne pas savoir reconnaître quand le potentiel d’un investissement est épuisé revient à courir le risque de s’y accrocher trop longtemps. Toutefois, l’aversion aux pertes peut aussi être utilisée à son avantage: plutôt que de céder à la panique, le potentiel à long terme de l’investissement peut être réexaminé. N’oubliez pas que l’investissement consiste toujours à trouver la meilleure voie pour l’avenir et non à tout évaluer selon les dernières semaines.
Vous est-il déjà arrivé de manquer le bon moment pour investir?
Juste au bon moment, comme 49 % des investisseurs privés!
Félicitations, vous semblez avoir pris la bonne décision! Soit vous avez un flair extraordinaire pour les marchés, soit, ce qui est statistiquement plus probable, vous avez eu un peu de chance.
Il n’y a pas de «bon moment».
A posteriori, nous aimons nous attribuer le mérite du bon moment. Mais attention: cela est quasiment impossible en termes purement statistiques. Même les investisseurs professionnels ne peuvent pas précisément anticiper le moment parfait pour acheter ou vendre une action. La règle est donc de ne pas spéculer sur le «bon moment», mais d’investir sur la base d’un potentiel à long terme. L’important est de choisir le bon moment pour vous!
51 % d’entre nous ont déjà regretté leur choix d’investissement
Plus de la moitié des investisseurs privés suisses ont déjà retardé l’achat ou la vente de leurs actions pour le regretter ensuite, statistiquement à tort.
Il n’y a pas de «bon moment».
En investissement, tout le monde veut saisir le bon moment. Or cela est impossible en termes purement statistiques. Même les investisseurs professionnels ne peuvent pas précisément anticiper le moment parfait pour acheter ou vendre. La règle est donc de ne pas spéculer sur le «bon moment», mais d’investir sur la base d’un potentiel à long terme. L’important est de choisir le bon moment pour vous!
Avez-vous déjà pris une décision émotionnelle pour vos finances?
Vous restez cool, calme et serein, comme 47 % des investisseurs.
Les émotions peuvent fluctuer au cours d’une journée et influencer ainsi différemment nos décisions d’investissement. En effet, 53 % des investisseurs privés en Suisse ont déjà pris des décisions d’investissement sous influence émotionnelle et les ont regrettées ensuite. Encore mieux que de garder la tête froide dans le «feu de l’action»: la décision fondée sur des données.
Les émotions peuvent motiver.
Même si les émotions sont considérées comme de mauvaises conseillères par les investisseurs, elles ont une utilité: nous aider à reconnaître les signes d’alerte ou nous inciter à saisir les opportunités. Utilisez-les donc pour explorer les opportunités, mais ne décidez pas sur la base de vos sentiments. Les experts peuvent vous aider à distinguer le rationnel de l’émotionnel.
Comme 53 %, vous êtes parfois poussé par l’adrénaline.
Rassurez-vous, la plupart a du mal à mettre de côté ses émotions lors de décisions financières. En effet, 53 % des investisseurs privés en Suisse ont déjà pris des décisions sous influence émotionnelle qu’ils ont regrettées ensuite. Les meilleures décisions se prennent la tête froide, lorsqu’on n’est pas dans le «feu de l’action». L’idéal, c’est de prendre des décisions basées sur des données.
Les filets de sécurité dans la prise de décision
Vous ne voulez pas que vos sentiments prennent le dessus lorsque vous investissez? Intégrez des filets de sécurité à votre prise de décision. Ce pourrait être un entretien personnel obligatoire avec un expert en investissement. Il pourrait vérifier vos intentions d’investissement avec vous ou demander un report de vos investissements. Vous pourriez ainsi reconsidérer votre décision dans un délai raisonnable.
Divers facteurs peuvent influencer vos décisions d’investissement. Voilà aussi pourquoi l’échange avec des experts est si précieux: en tant que sparring partners, ils peuvent vous aider à voir au-delà de votre propre portefeuille.
Nos experts…
- vous aident à cibler vos investissements selon vos objectifs financiers
- veillent à ce que votre potentiel de rendement ne soit pas absorbé par des décisions erronées évitables
- identifient souvent plus tôt les opportunités d’investissement et limitent les pertes éventuelles
- vous guident dans les situations de crise et les marchés incertains grâce à des années d’expérience
Notre planificateur de fortune et financier
Thomas Trsan
Deputy Portfolio Manager / Senior Esg Analyst
Florence Kuang
Client Portfolio Manager
Daniel Maier
Portfolio Manager
Même la plus petite initiative commence par une conversation
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Conservez une longueur d’avance avec notre Investors’ Outlook mensuel
Investors’ Outlook: Un renouveau de l’espoir
La véritable avalanche de données macroéconomiques qui a submergé les marchés au mois de mars a permis aux investisseurs de déceler quelques lueurs d’espoir en provenance de Chine. Découvrez pourquoi et apprenez-en plus sur l’état actuel de l’économie de la zone euro et sur le marché boursier en plein essor.
- S’il est devenu courant de qualifier la Chine d’« ininvestissable », nul ne saurait toutefois ignorer le potentiel de ce qui sera bientôt la première économie mondiale.
- Les marchés boursiers ont atteint de nouveaux sommets ; portées par l’optimisme des investisseurs, les allocations d’actions ont progressé. Ce rallye repose-t-il sur l’irrationalité ? Nous ne le pensons pas.
- Le calendrier des baisses de taux d’intérêt reste d’actualité. Face à l’inflation qui persiste dans les services, les banques centrales pourraient s’engager dans des réductions un peu plus tardives et de moindre ampleur que prévu, mais plus importantes que ce qu’ont actuellement intégré les marchés.
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La pyramide 3α: trois niveaux de flexibilité
3e alpha
Une sélection ciblée, par exemple d’actions individuelles. Nous ajoutons des opportunités à court terme au portefeuille en profitant du fait que les marchés des capitaux réagissent parfois fortement aux nouveautés.
2e alpha
Investissements à forte conviction. Il s’agit des changements économiques tels que les macrotendances et les mégatendances. Dans les placements en actions, notre conviction durable réside dans notre modèle «Global Quality Achievers» qui se concentre sur la substance d’une entreprise.
1er alpha
Un portefeuille robuste et largement diversifié constitue la base d’une croissance de la valeur à long terme. Nous misons ici aussi sur la gestion active.