Per molti anni, i portafogli sono stati guidati principalmente dalle plusvalenze. Oggi, le ricorrenti fasi di volatilità, le crescenti tensioni geopolitiche e le valutazioni elevate in molte classi di attività hanno aumentato l'attenzione sul reddito prevedibile come potenziale fonte di stabilità. I nostri esperti individuano tre fonti chiave che possono fornire un reddito stabile.

Quali sono i tre potenziali motori di reddito?

Il nostro approccio (rendimento e crescita) si basa su tre motori principali, ciascuno dei quali contribuisce in modo diverso e offre caratteristiche uniche.

Reddito azionario (dividendi)

Alcune società distribuiscono parte dei propri utili attraverso i dividendi, che possono fornire un flusso di reddito regolare offrendo al contempo un'esposizione alla crescita a lungo termine.

Reddito fisso (interessi)

Le obbligazioni governative e societarie garantiscono pagamenti regolari di interessi e sono spesso utilizzate come fonte prevedibile di reddito.

Premi delle opzioni

Le strategie sistematiche sulle opzioni possono generare premi meno direttamente legati ai movimenti di mercato a breve termine, aggiungendo un livello di reddito complementare.

Verifica rapida del reddito

Quando i mercati sono in evoluzione, un flusso finanziario costante può diventare un'importante fonte di reddito. Scopra come il suo portafoglio può essere posizionato rispetto ai diversi fattori di rendimento.

Qual è l'obiettivo principale del suo portafoglio?

Quanto reddito ricorrente genera attualmente il suo portafoglio?

Quanto sono diversificate le sue fonti di reddito?

Quanto è importante la stabilità del reddito nel suo approccio di investimento?

Scaricare la check-list per un portafoglio solido

Dopo aver inviato il modulo, riceverà un'email che le permetterà di scaricare il documento.

Vista aerea di un trattore che falcia campi agricoli verdi, simbolo di agricoltura moderna, produttività e utilizzo sostenibile del territorio

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Comprendere le fonti di reddito stabili


 

Cereali raccolti scaricati da macchinari agricoli in un’area di stoccaggio, a rappresentare resa agricola, produttività e filiera

Come funzionano le opzioni?

Le opzioni sono contratti che conferiscono a una parte il diritto di acquistare (o vendere) un'attività sottostante, come un'azione o un indice, a un prezzo prestabilito entro una data specifica. Per ottenere questo diritto, l'acquirente paga un prezzo, noto come premio dell'opzione.

Il venditore dell'opzione riceve questo premio come reddito e, in cambio, si assume un'obbligazione qualora l'opzione venga esercitata.

Si prega di notare che la vendita di opzioni call su posizioni azionarie nel portafoglio limita il potenziale di rialzo del portafoglio ed espone l'investitore a ulteriori rischi legati ai derivati.


 

Alla scoperta delle opportunità di reddito stabile

Desidera saperne di più su questo argomento e discutere delle diverse strategie di reddito? Ci contatti per ulteriori informazioni.
Giovani file di colture verdi che crescono in un campo agricolo fertile sotto un cielo azzurro, simbolo di agricoltura sostenibile e crescita a lungo termine

 

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Panoramica delle fonti di flusso di cassa

Un confronto delle caratteristiche dei tre motori di reddito

 

 

Classe di attività 
Fonte di reddito 
Rischio tipico 
Obiettivo primario 

Reddito fisso 

Cedola (pagamenti di interessi) 

Da basso a medio 

Conservazione del capitale e stabilità 

Azioni 

Dividendi 

Da medio ad alto 

Reddito e crescita a lungo termine 

Opzioni 

Reddito da premi 

Da medio ad alto 

Reddito integrativo 

 

Una combinazione equilibrata di dividendi, interessi attivi e premi delle opzioni può contribuire a rafforzare la resilienza del portafoglio e a garantire flussi di reddito più costanti, in particolare nell'attuale contesto di mercato in continua evoluzione. 

Comprendere il ruolo e l'interazione delle diverse fonti di reddito può fornire un contesto prezioso per orientarsi nelle mutevoli condizioni di mercato. Per saperne di più su questo argomento o per approfondire la discussione, compili il modulo di contatto qui sotto.

Modulo di contatto

Per noi, il contatto personale con i nostri clienti è importante. Saremo lieti di rispondere personalmente alle vostre domande e ai vostri dubbi. Utilizzate il seguente modulo di contatto per sottoporci la vostra richiesta, indicandoci brevemente le modalità e i tempi con cui desiderate essere ricontattati.

 

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I rendimenti passati (compresi eventuali esempi storici o sottoposti a back-test/simulazioni) non costituiscono un indicatore affidabile e non garantiscono risultati futuri. Le aspettative di reddito non sono garantite: i dividendi possono essere ridotti, sospesi o annullati in qualsiasi momento; le cedole obbligazionarie/i pagamenti degli interessi dipendono dalla capacità di pagamento dell'emittente e possono essere influenzati da eventi di credito; i premi delle opzioni dipendono dalle condizioni di mercato e possono variare significativamente nel tempo. Il valore degli investimenti può aumentare o diminuire e l'investitore potrebbe non recuperare l'importo investito.

Informazioni importanti sulle opzioni e sui premi delle opzioni: le opzioni sono strumenti finanziari complessi e potrebbero non essere adatte a tutti gli investitori. Le opzioni e le strategie su opzioni possono comportare perdite significative e, a seconda della strategia, le perdite possono superare il premio ricevuto o pagato. Le strategie su opzioni possono limitare la partecipazione ai rialzi e aumentare le perdite in mercati sfavorevoli. La disponibilità di opzioni/strategie su opzioni e il livello di protezione degli investitori possono dipendere dalla vostra classificazione come investitori, dai requisiti di governance dei prodotti e dalle norme regolamentari locali. Prima di investire, assicuratevi di aver compreso il funzionamento delle opzioni e i rischi connessi.

Verifica interattiva del rendimento: le domande e i risultati sono solo a scopo illustrativo e didattico. Non costituiscono una valutazione completa della vostra situazione finanziaria, dei vostri obiettivi di investimento, delle vostre conoscenze ed esperienze, della vostra capacità di sopportare perdite o della vostra tolleranza al rischio e, pertanto, non costituiscono una valutazione di idoneità o adeguatezza ai sensi della MiFID. Non si deve fare affidamento su eventuali risultati o interpretazioni come base per le decisioni di investimento.

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