Ein älterer Mann in einem blauen Hemd spielt Saxophon.
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Privatpersonen und Familien

Frühzeitige Pensionierung

Denken Sie in Szenarien - so können Sie Optionen besser bewerten.

Frühpensionierung Schritt für Schritt 


"Viele merken erst auf der Zielgerade, dass ihr Vermögen den Pensionierungsplänen hinterherhinkt."

 

Der Ruhestand will gut geplant sein. Das gilt erst recht, wenn Sie früher in Rente gehen wollen oder eine Teilpensionierung anstreben. So oder so helfen Ihnen diese drei Experten-Tipps, um bestens informiert in den nächsten Lebensabschnitt zu starten. 

Meilensteine auf dem Weg zur Frühpensionierung

Eine lederne Brieftasche liegt auf einem Holztisch

Bezugsstrategie planen

Wer sich pensionieren lässt, verabschiedet sich auch von der Möglichkeit, seine Ausgaben über das Erwerbseinkommen zu decken. Sprich: Sie müssen sich darauf verlassen, dass Sie gut genug vorgesorgt haben. Entscheidend ist dabei nicht nur die Höhe Ihres Vermögens und Vorsorgekapitals, sondern auch die Art, wie Sie dieses beziehen. Möchten Sie wissen, wie sich Ihre Steuerbelastung je nach Bezugsform für den Rest Ihres Lebens verändert?

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Porträt von Markus Kumschick

"Eine Pensionierung muss Sie nicht von hundert auf null aus dem Arbeitsleben katapultieren. Sie kann durchaus in Raten erfolgen: zum Beispiel, indem Sie Ihr Pensum einmalig oder schrittweise reduzieren und Teilzeit weiterarbeiten."

Markus Kumschick, Head Wealth Planning

Ein asiatischer Geschäftsmann sitzt in einem Bürosessel und blickt aus dem Fenster

Teilpensionierung oder Pensumsreduktion

Wenn Sie Ihr Pensum reduzieren, haben Sie weiterhin ein Einkommen und damit die Möglichkeit, Beiträge in Ihre Altersvorsorge zu leisten. Sie bleiben entweder im Teilpensum oder voll versichert. So oder so können Sie Ihre Altersleistungen entweder beziehen oder den Bezug noch aufschieben. Damit schonen Sie nicht nur Ihr Vorsorgekapital, sondern profitieren von mehr Flexibilität und unter Umständen sogar von Steuererleichterungen. Wichtig: Je nach Pensionskasse, Arbeitgeber und der kantonalen Steuersituation unterscheiden sich die Umsetzungsmöglichkeiten.

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Bringen Sie Ihre Vorsorge- und Vermögenssituation à jour – und profitieren Sie vom Wissen unserer Experten. Jetzt kostenlose Erstberatung* vereinbaren oder rufen Sie uns an.
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*Das Optimierungsgespräch eignet sich für Personen, die über Vermögens-, Liegenschafts- und/oder Vorsorgewerte verfügen und Ihre Investitionsmöglichkeiten und -alternativen prüfen möchten. Die Dauer des kostenlosen Gesprächs ist auf 60 Minuten beschränkt. 

Diese Fragen besprechen wir mit Ihnen im Rahmen eines Erstgesprächs

  • Wie können Sie Ihre Vorsorge optimieren?
  • Welche Leistungen können Sie aus Ihrer Vorsorge erwarten?
  • Welche Projekte und Investitionen möchten Sie in Zukunft realisieren?
  • Was sollten Sie bei einer Frühpensionierung berücksichtigen?
  • Bei Guthaben aus der 2. und 3. Säule – welche Vermögensstruktur ist für Sie optimal?
Zwei Geschäftsleute sitzen in Stühlen und sprechen miteinander

Ganzheitliche Beratung

Egal ob Frühpensionierung, Teilpensionierung oder Pensumsreduktion: der richtige «nächste Schritt» hängt genauso von Ihren persönlichen Zielen ab wie von Ihrem Vermögen. Gerne unterstützen wir Sie mit einer vorausschauenden Planung, sodass der vorzeitige Ruhestand kein Traum bleibt. Wir analysieren Ihre Vorsorgesituation gesamtheitlich, zeigen Ihnen verschiedene Umsetzungsvarianten auf und helfen Ihnen finanzielle Optimierungsmöglichkeiten zu identifizieren. Melden Sie sich noch heute unverbindlich bei uns.

Unsere Vermögens- und Finanzplaner

Unsere Experten füllen unsere Versprechen mit Leben – lassen Sie uns einander kennen lernen.

Bettina Rösch

Head Wealth Services

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Burak Ak

Head Financial Planning

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