Risque faible à long terme
L’investissement à long terme est de plus en plus apprécié ces dernières années, à juste titre. Investir à long terme réduit le risque d’investissement et crée une base solide pour une croissance constante. Toutefois, de nombreux investisseurs privés continuent à entretenir quelques mythes d’investissement tenaces. Il est grand temps de les réfuter.
Trois idées fausses sur l’investissement
Quels placements offrent une sécurité élevée?
Quiconque recherche des possibilités de placement à long terme et à faible risque tombe souvent sur des classes d’actifs telles que les obligations, les matières premières ou les actions de type «value». Pourtant, en ce qui concerne le potentiel de risque d’un placement, la classe d’actifs n’a généralement qu’une importance secondaire. Ces dernières années l’ont clairement montré:
Tous ceux qui avaient pensé faire le choix de la sécurité en optant pour des obligations ont été cueillis à froid au printemps 2022. Lorsque les banques centrales ont commencé à augmenter leurs taux d’intérêt, la valeur d’une grande partie des obligations a chuté.
Dans le cas des actions de type «value», c’est-à-dire des actions d’entreprises cotées en dessous de leur valeur intrinsèque, c’est l’inverse qui s’est produit: depuis la crise financière de 2008, la plupart des actions «value» ont moins bien évolué que prévu. Ce n’est que lorsque l’inflation s’est mise à grimper que la demande d’actions «value» est remontée.
Les exemples ci-dessus montrent qu’il n’existe pas de méthode infaillible pour investir à faible risque. Comment les investisseurs pourraient-ils procéder?
Trois conseils pour investir à long terme et à faible risque
1. Diversification
Comme décrit plus haut, même des placements considérés comme peu risqués peuvent être affectés de manière inattendue par des événements de marché. C’est pourquoi il est important de considérer ses placements comme un portefeuille qu’il convient de diversifier de manière judicieuse.
2. Stratégie personnalisée
Une stratégie d’investissement personnalisée permet aux investisseurs de s’assurer que leurs placements sont en adéquation avec leurs objectifs personnels. Des facteurs tels que la situation financière personnelle, l’âge et le sexe jouent un rôle important.
3. Échange avec des experts
Beaucoup d’investisseurs se demandent actuellement si l’économie mondiale est sur le point d’opérer un changement de cap radical. Pour replacer des questions comme celle-ci dans le contexte du marché et envisager les scénarios possibles, il peut être utile d’échanger avec des experts.
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Des idées d’investissement dans l’air du temps: aujourd’hui et demain
Quiconque sait dans quelle direction l’économie et la société iront à l’avenir peut identifier plus tôt les opportunités et réaliser des rendements à long terme, en évitant les événements de marché à court terme. Le modèle sous-jacent à ce principe d’investissement à long terme: les mégatrends. Depuis une dizaine d’années, des changements se dessinent, qui ont un effet durable sur notre vie à tous. Ce sont les «mégatrends». Elles se définissent par le fait qu’elles:
- restent pertinentes pendant 25 à 30 ans,
- couvrent chaque domaine de notre vie,
- initient des changements d’envergure mondiale («global shifts»).
Notre planificateur de fortune et financier
Thomas Trsan
Deputy Portfolio Manager / Senior Esg Analyst
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