«Denken Sie die Früh­pensionierung in Szenarien – das schafft Optionen»

Livestreams , Insights , Coronavirus , Vermögen & Vorsorge
29.05.2020 Lesezeit: 2 Minute(n)
Blick aus der Vogelperspektive auf ein Autobahnkreuz mit zahlreichen Verzweigungen, sinnbildlich für die Wichtigkeit, bei der Frühpensionierung rechzeitig für die richtige Abzweigung einzuspuren.

Unsere Wealth-Planning-Experten beantworten die fünf häufigsten Fragen zur Frühpensionierung

Erfahren Sie, worauf Sie bei Ihrer Frühpensionierung achten müssen – ganz allgemein und besonders jetzt zu Corona-Zeiten. Ebenfalls im Fokus: eine einfache Checkliste, die Ihnen erste Orientierungspunkte liefert, sowie weiterführende Links zum Thema Pensionierung und finanzielle Zukunft.

Checkliste zur Frühpensionierung (mit Zeitleiste)

Übersicht zum Thema «Ganzheitliche Vermögensplanung»

  

Aufzeichnung des Livestreams:


Erfahren Sie in einfachen Worten, wie Sie das Thema Frühpensionierung richtig angehen können. Unsere Wealth-Planning-Experten geben einen Einblick in Erfahrungswerte und Faustregeln – und sie verraten, welche steuerlichen Auswirkungen es hat, wenn die Pensionskasse als Einmalzahlung beziehungsweise Rente bezogen wird. © Vontobel, aufgezeichnet am 29. Mai 2020, 14.00 Uhr.

  

  • Die Themen im Video auf einen Blick:
    • Wann ist der richtige Zeitpunkt für eine Frühpensionierung?
    • Macht eine Frühpensionierung Sinn, wenn man ausgerechnet jetzt seine Stelle verloren hat?
    • Steigt die Anzahl der Frühpensionierungen Corona-bedingt an?
    • Welch Einkommenslücken können sich auftun – und wie schliesst man sie?
    • Was spricht für einen langjährigen Rentenbezug, was für einen einmaligen Kapitalbezug?
    • Was ist vorteilhafter bei zwei Lebenspartnern: den kleineren Vorsorgebetrag als Kapital zu beziehen und den grösseren Bertrag als Rente – oder gerade umgekehrt?
    • Die Umwandlungssätze sinken in der Schweiz – macht es darum erst recht Sinn, sich früher pensionieren zu lassen?
 

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    • Rechtliche Hinweise

      Die Übermittlung von Daten an Vontobel mittels dieses Formulars erfolgt verschlüsselt über das Internet. Dennoch besteht die Möglichkeit, dass unberechtigte Dritte, insbesondere durch Schadprogramme auf dem Computer, auf die übermittelten Daten zugreifen können. Sofern Sie dieses Formular für die Übermittlung vertraulicher Daten (z.B. Ihrer Kontonummer) verwenden, akzeptieren Sie das Risiko der Offenlegung der Bankbeziehung und der Bankkundeninformationen gegenüber Dritten und entbinden Vontobel von jeglicher Haftung für Schäden aus der Nutzung dieses Formulars, soweit dies das Gesetz erlaubt.

      Indem Sie Ihre Telefonnummer und/oder E-Mail-Adresse angeben, erklären Sie sich ausdrücklich mit der Kontaktaufnahme durch Vontobel über das Telefon und/oder ungesicherte E-Mails einverstanden. Die von Ihnen eingegebenen persönlichen Daten werden zur Bearbeitung und Erledigung Ihrer Anfrage sowie zur Erfüllung unserer vertraglichen Pflichten im Zusammenhang mit der von Ihnen ausgewählten Dienstleistung verwendet und gespeichert. Die persönlichen Daten können im Auftrag von Vontobel auch durch einen von Vontobel eingesetzten Beauftragten bearbeitet werden, auch ausserhalb Ihres Standortes oder eines Standortes von Vontobel. Die persönlichen Daten werden grundsätzlich für die Dauer unserer Geschäftsbeziehung verarbeitet und gespeichert. Darüber hinaus unterliegen wir verschiedenen Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten. Schliesslich beurteilt sich die Speicherdauer auch nach den gesetzlichen Verjährungsfristen.

      Bitte nehmen Sie zur Kenntnis, dass die Verwendung von E-Mail und elektronischen Kommunikationsmitteln erhebliche Risiken birgt, wie beispielsweise mangelnde Vertraulichkeit, mögliche Manipulation des Inhalts oder des Absenders, die Zustellung an den falschen Empfänger, Viren usw. Vontobel lehnt jegliche Verantwortung für Schäden im Zusammenhang mit der Verwendung von E-Mails und elektronischen Kommunikationsmitteln ab. Vontobel empfiehlt deshalb auch, keine sensitiven Informationen per E-Mail zu versenden, bei der Antwort den empfangenen Text nicht mitzusenden und die E-Mail-Adresse jeweils manuell neu zu erfassen.

      Über dieses Formular nimmt Vontobel keine Aufträge für Geschäftstätigkeiten wie Kontoeröffnungen, Zahlungs- oder Börsenaufträge, Widerrufe von Aufträgen oder Ermächtigungen, Sperrungen von Kreditkarten, Adressänderungen usw. entgegen. Bitte wenden Sie sich für solche Transaktionen an die entsprechende Niederlassung beziehungsweise an Ihren Kundenberater.

      Bank Vontobel AG
      General Counsel
      Gotthardstrasse 43
      CH-8022 Zürich

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Aktuell: Serie zu «Vorsorge in Corona-Zeiten»

Die anhaltende Pandemie-Situation bringt plötzlich auch Fragen aufs Tapet, denen wir uns bislang nicht stellen mussten – oder noch nicht stellen wollten. Dazu gehören Themen, die unsere ganz persönliche finanzielle Vorsorge und Sicherheit betreffen. Unsere Wealth-Planning-Expertinnen und Experten geben Auskunft:

 

  

  

 

  

Scrollen und 12 Meilen­steine bis zur Pension kennen­lernen

Die Zukunft lässt sich nicht vorhersagen. Aber wer Szenarien bildet, schafft sich Handlungsspielraum.

 

Jahre
bis zu Ihrer
Pension
     

–10 J.

Persön­liche Ziele fest­legen Übersicht erstellen über Ver­mögen*, Ein­künfte und Aus­gaben Steuer­situa­tion überprüfen und z.B. steuer­wirk­same Inves­ti­tionen sinn­voll ein­pla­nen
–8 J. Unterneh­mens­nach­folge regeln Pensions­kassen­ein­käufe tätigen resp. prüfen  
–6 J. Wohnen und Schulden lang­fristig planen Pen­sions­kassen-Ansprü­che und Wahl­mög­lich­keiten im Detail prüfen**  
–4 J. Bezug Vor­sorge­gelder planen (1. Säule, 2. Säule, 3. Säule) Ent­scheid Rente vs. Kapital­ aus der Pen­sions­kasse  
–2 J. Ver­mögen neu strukturieren Ver­mögens­über­gabe planen  
–1 J. AHV-Bei­träge bei Nicht­erwerbs­tätig­keit prü­fen    
⯈⯈ START IHRER PENSION  

* Betrifft zum Beispiel Liquidität, Anlagen, Immobilien, Vorsorge, Beteiligungen

** Rentenumwandlungssätze, Sparbeiträge, Überbrückungsrente, Teilpensionierung, Todesfall usw.

  

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Ganzheitliche Vermögensplanung: Was sind Ihre Ziele? Wo haben Sie Bedenken?

Denken Sie heute an morgen. Unsere Vorsorgeplanung basiert auf dem Verständnis Ihrer Lebenssituation.

Lösungen für Ihre finanzielle Zukunft

 

Welche Leistungen können Sie aus Ihrer Vorsorge erwarten? Und wie können Sie diese optimieren?

Vorsorgeplanung

Welche Projekte und Investitionen möchten Sie in Zukunft realisieren? Welche Auswirkung haben diese auf Ihre Einkommens- und Vermögens­situation?

Welche Struktur ist unter Berück­sich­ti­gung bestehender Guthaben aus der 2. und 3. Säule optimal für Ihr Gesamt­vermögen? Und welche Aspekte müssen darüber hinaus beachtet werden?

Vermögens­planung

  Projekte & Investitionen  
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Steuer­planung

Wie optimieren Sie Ihre aktuelle Steuer­belastung? Welche Indikatoren gilt es künftig zu beachten?

Immobilien

Wie sieht Ihre aktuelle und künftige Wohn­situation aus? Wie hoch ist die für Sie optimale Kredithöhe?

  Nachlass­planung  
  Wer wird bei Ihrem Ableben begünstigt? Welche Möglichkeiten bestehen, Ihren Nachlass nach den eigenen Wünschen zu gestalten?  

«Ganzheitliche Vermögensplanung» heisst für uns: Im einem persönlichen Gespräch betrachten wir Ihre individuelle Situation und identifizieren Bereiche, die optimiert werden könnten. Diese bilden die Basis, für eine massgeschneiderte Finanz- und Vorsorgeplanung.

  

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      Über dieses Formular nimmt Vontobel keine Aufträge für Geschäftstätigkeiten wie Kontoeröffnungen, Zahlungs- oder Börsenaufträge, Widerrufe von Aufträgen oder Ermächtigungen, Sperrungen von Kreditkarten, Adressänderungen usw. entgegen. Bitte wenden Sie sich für solche Transaktionen an die entsprechende Niederlassung beziehungsweise an Ihren Kundenberater.

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