Planifiez votre patrimoine

Nous vous fournissons un conseil complet pour la planification de vos objectifs

La planification de votre avenir financier est au cœur de la planification patrimoniale. Nos spécialistes vous conseillent sur toutes les questions financières sans perdre de vue votre situation globale. Nous vous aidons en formulant des recommandations qualifiées sur tous les thèmes en lien avec votre situation de vie actuelle ou future; des questions d’allocation du patrimoine à l’impôt, du droit successoral aux solutions de prévoyance ou à une solution la plus optimale possible pour préparer votre retraite.

Retraite anticipée

Une retraite bien planifiée est essentielle. Cela est d’autant plus important si vous souhaitez prendre une retraite anticipée ou partielle.

Un homme âgé avec une barbe regarde la caméra

Assurer son niveau de vie

Nombreux sont ceux qui associent spontanément le mot «retraite» au «repos» et à la «liberté». Or, ce qui est trompeur, c’est que jusqu’à la retraite, vos finances sont loin de «se reposer».

Un homme avec une casquette rouge est assis sur un promontoire rocheux et regarde le coucher de soleil.

Conseil sur l'héritage

Nombreux sont ceux qui souhaitent transmettre leur patrimoine à leurs proches après leur décès. En planifiant votre succession avec soin, vous réglez le partage de l’héritage comme vous l’entendez.

Optimisez votre retraite

Planification financière et de la prévoyance

Solutions de prévoyance

Planification successorale

Pour les entrepreneurs

Des solutions sur mesure pour les familles d’entrepreneurs en matière de succession et de prévoyance d’entreprise, mais également pour d’autres thèmes

Analyse de départ de votre situation en matière de prévoyance gratuite

Mettez votre situation patrimoniale et de prévoyance à jour, prenez en main la planification de la transmission de votre entreprise et bénéficiez des connaissances de nos experts. Prenez rendez-vous pour un premier conseil gratuit* ou appelez-nous.

Contactez nous +41 58 283 60 64

*L'entretien en vue de l'optimisation s'adresse aux personnes qui disposent de fonds sous gestion, de biens immobiliers et/ou d'avoirs de prévoyance et qui souhaitent examiner les possibilités d'investissement et les alternatives existantes. La durée de l'entretien gratuit est limitée à 60 minutes.

Un homme est assis sur une chaise en cuir et regarde sa tablette

Your wealth. Your story.

La prochaine étape débute par un examen de votre situation personnelle. Effectuez notre check en matière de prévoyance et du patrimoine en quelques minutes seulement. Après une analyse de votre situation de vie et de vos besoins, vous recevrez de suite une présentation claire des résultats.

Un homme construit un bateau de manière autonome

Planification financière et de la prévoyance

Grâce à une clarification précoce de la situation en matière de prévoyance et à une planification de la prévoyance vieillesse à long terme, vous pouvez préparer votre retraite de manière ciblée. Vos besoins personnels, vos objectifs de vie et vos attentes sont au centre de notre planification financière. Nous réalisons une analyse de votre situation financière actuelle adaptée à vos besoins et à vos objectifs et nous vous présentons différents scénarios de projection. Vous disposez ainsi d’une base solide pour prendre les décisions importantes qui vous attendent ainsi que d’un aperçu global sur votre patrimoine et son évolution, ce qui vous permettra de mettre en place des mesures d’optimisation. Vous serez en mesure d’influencer votre futur niveau de vie grâce à une préparation anticipée et d’optimiser votre situation patrimoniale au moyen d’une structuration du patrimoine.

Nous aborderons avec vous ces questions lors d'un premier entretien:

Comment pouvez-vous optimiser votre prévoyance?
Quelles prestations pouvez-vous attendre de votre prévoyance?
Quels projets et investissements souhaitez-vous réaliser à l'avenir?
De quoi devriez-vous tenir compte en cas de départ à la retraite anticipé?
En cas d'avoirs issus du 2e pilier et du 3e pilier, quelle structure patrimoniale est optimale pour vous?

Une femme se tient devant un tableau noir sur lequel sont peints des symboles financiers.

Conseil fiscal et planification fiscale

La fiscalité est un sujet récurrent et joue un rôle important dans notre vie quotidienne. Nos situations personnelles, financières ou professionnelles sont systématiquement impactées par la fiscalité. Il vaut donc la peine de prêter une attention toute particulière à un domaine aussi primordial que celui-ci. Grâce à des conseils professionnels et personnalisés, nous vous aidons à préparer et résoudre tous les évènements de votre vie ayant une incidence fiscale. Forts de votre confiance et de notre expérience, nous veillons ensemble à vous assurer une plus grande sécurité et prévisibilité de votre charge fiscale.

Questions clefs abordées lors d’un premier entretien:

Quelle est votre situation fiscale?
Quels sont vos projets ainsi que leurs conséquences fiscales?
Comment vos projets ou situation fiscale peuvent-ils être optimisés voire bénéficier d’une économie fiscale?
Quels sont les risques fiscaux auxquels vous êtes exposés et comment les réduire voire les éviter?
Avez-vous pris en compte tous les types d’impôts, toutes les déductions et optimisations possibles?

Nos prestations:

Deux hommes sont assis au bord d'une piscine et jouent aux échecs.

Solutions de prévoyance

Nous proposons des solutions de prévoyance modernes dans le domaine de la prévoyance des cadres, du libre passage et du 3e pilier qui combinent les avantages fiscaux des structures de prévoyance à une gestion de fortune professionnelle. Profitez de la possibilité de participer aux évolutions du marché grâce à des investissements innovants tout en bénéficiant des avantages fiscaux des 2e et 3e piliers. Vous conservez à tout instant le contrôle de votre stratégie d’investissement, tout en bénéficiant d’une transparence complète en matière de coûts et de performance.

Vous avez des questions?

Oui, je suis intéressé par la planification du patrimoine

Vous avez découvert un sujet dont vous aimeriez discuter ? Vous souhaitez revoir votre planification financière actuelle et cherchez des recommandations pour l'optimiser ? Vous souhaitez discuter de votre planification patrimoniale avec nos experts?

Contactez nous

Un homme âgé est assis sur une chaise avec son petit-fils et rit

Planification successorale

Nous vous conseillons et vous accompagnons dans l’élaboration de solutions sur mesure en cas de décès ou pour le mandat pour cause d’inaptitude. Grâce à une planification successorale minutieuse, vous vous assurez que la transmission de votre patrimoine sera effectuée selon vos souhaits et vos besoins en cas de décès. Avec le mandat pour cause d’inaptitude, vous pouvez ainsi déterminer à l’avance qui doit prendre en charge vos affaires. Nos spécialistes vous accompagnent entre autres lors de l’élaboration de votre testament, de votre contrat de mariage ou de votre pacte successoral ainsi que de votre mandat pour cause d’inaptitude. Nous prenons en charge pour vous le règlement professionnel de la succession et agissons en qualité d’exécuteur testamentaire.

Nous aborderons avec vous ces questions lors d'un premier entretien:

Quelles mesures pouvez-vous déjà prendre concernant une éventuelle incapacité de discernement?
Comment protéger au mieux vos proches?
Quelles possibilités avez-vous pour organiser votre succession selon vos propres souhaits?
Comment léguer vos biens de la manière la plus fiscalement avantageuse?
De quoi devez-vous tenir compte lorsque vous faites une donation ou une avance d'hoirie?
Qu'en est-il de vos avoirs du 2e et du 3e pilier?

Une famille sur trois générations cuisine ensemble

Publication "Brochure Planification successorale - une bonne chose pour tous"

Une brochure gratuite contenant une vue d'ensemble de ce qu'il faut savoir sur la planification successorale.

Autres thèmes qui pourraient vous intéresser

Un homme se tient sur des marches et travaille avec sa tablette.

Faites fructifier votre patrimoine

Chez Vontobel, tous nos clients ont une chose en commun: ils s'adressent à nous pour des solutions d'investissement actives. Mais l'investissement n'est pas qu'une question de chiffres. Il s'agit de s'approprier les choses et de transformer activement les occasions en opportunités.

Vue aérienne d'un navire amarré à un quai, entouré d'une eau vert foncé.

Investir avec des experts

Même les investisseurs expérimentés font souvent des erreurs d’investissement. Découvrez les erreurs d’investissement que vous pouvez commettre et comment les éviter.

Vue de dessus d'une personne sur un ponton en bois, regardant à travers des jumelles, avec de l'eau verte claire en dessous.

L’investissement à long terme

L’investissement à long terme est de plus en plus apprécié ces dernières années, à juste titre.

Vontobel Advice

Vous gérez votre portefeuille et déterminez vous-même les placements que vous effectuez. Nous vous assistons dans le cadre de rapports et d’analyses de risques ainsi que de conseils personnalisés.

Insights

31.01.2025 HNEC | Wealth & Pension Planning

Comment préparer son entreprise à toutes les situations

Daniel Schädler

Une gestion efficace et un développement continu constituent des facteurs de réussite essentiels pour les entreprises. Mais que se passe-t-il si le chef d’entreprise doit brusquement s’absenter, à la suite d’un accident ou d’une grave maladie par exemple? Ces imprévus peuvent précipiter même les entreprises les mieux gérées dans une crise, y compris lorsqu’un successeur a déjà été désigné.

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01.10.2024 HAEC | Pension fund | Wealth & Pension Planning | Insights | Videos

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Vous demandez-vous si un rachat volontaire dans la caisse de pension en vaut la peine cette année? Cet article vous aidera à y voir plus clair.

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01.10.2024 HAEC | Pension fund | Wealth & Pension Planning

Optimiser les rendements : Votre compte de libre passage vous offre de nombreuses possibilités

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Si vous ne cotisez plus à votre 2e pilier, l'avoir accumulé dans le cadre de la prévoyance professionnelle est transféré sur un compte, un dépôt ou une police de libre passage. Ces récipients vous offrent non seulement de nombreux avantages fiscaux, mais aussi la possibilité de placer activement votre argent. Nous vous présentons les options dont vous disposez.

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