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Un homme âgé en chemise bleue joue du saxophone.
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Retraite anticipée

Imaginez des scénarios, vous pourrez ainsi mieux évaluer vos options.

La retraite anticipée étape par étape


"Beaucoup ne remarquent que dans la dernière ligne droite que leur fortune est à la traîne par rapport à leurs projets de retraite."

 

Une retraite bien planifiée est essentielle. Cela est d’autant plus important si vous souhaitez prendre une retraite anticipée ou partielle. Dans un cas comme dans l’autre, ces trois conseils d’experts vous aideront à vous lancer dans la prochaine phase de votre vie en ayant toutes les informations en main. 

Étapes à suivre pour une retraite anticipée

Un portefeuille en cuir est posé sur une table en bois

Planifier sa stratégie en matière de versement

Partir à la retraite implique de renoncer à la possibilité de couvrir ses dépenses par un revenu provenant d’une activité lucrative. En d’autres termes, il faut être sûr d’avoir pris suffisamment de dispositions pour sa prévoyance. Le montant de votre fortune et de votre capital de prévoyance n’est pas le seul facteur déterminant à cet égard: la manière dont vous le percevrez est également décisive. Voulez-vous savoir comment votre charge fiscale évoluera pour le restant de votre vie selon le type de versement choisi?

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Portrait von Tobias Vinzent - Head Wealth Planning

"Le départ à la retraite peut se faire progressivement en réduisant le temps de travail, que ce soit d'un coup ou de manière graduelle tout en travaillant à temps partiel."

Tobias Vinzent, Head Wealth Planning

Un homme d'affaires asiatique est assis dans un fauteuil de bureau et regarde par la fenêtre

Retraite partielle ou réduction du taux d’occupation

En réduisant votre taux d’occupation, avec ou sans versement de la prestation de vieillesse, vous continuez de percevoir un revenu, avez toujours la possibilité de cotiser dans votre prévoyance vieillesse et demeurez dans la caisse de pension sur une base partielle ou avec une assurance complète. Cela peut offrir une plus grande flexibilité en matière de versement des avoirs de prévoyance ainsi que dans le domaine des allègements fiscaux. Il convient de noter que les possibilités de mise en œuvre varient en fonction de la caisse de pension, de l’employeur et de la situation fiscale du canton concerné.

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Analyse gratuite de votre situation de prévoyance

Mettez à jour votre situation de prévoyance et patrimoniale tout en profitant des connaissances de nos experts. Convenez dès maintenant d’un premier entretien de conseil gratuit* ou appelez-nous.
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*L’entretien d’optimisation convient aux personnes qui possèdent des valeurs patrimoniales, immobilières et/ou de prévoyance et qui souhaitent examiner leurs possibilités et alternatives d’investissement. L’entretien gratuit est limité à une durée de 60 minutes. 

Dans le cadre d’un premier entretien, nous abordons avec vous les questions suivantes

  • Que devez-vous prendre en compte en cas de retraite anticipée?
  • Comment pouvez-vous optimiser votre prévoyance?
  • Quelles prestations pouvez-vous attendre de votre prévoyance?
  • Quels projets et investissements souhaitez-vous réaliser à l’avenir?
  • Concernant les avoirs des 2e et 3e piliers: quelle structure patrimoniale est optimale pour vous?
Due uomini d'affari siedono in poltrona e parlano tra loro

Conseil global

Qu’il s’agisse d’une retraite anticipée, d’une retraite partielle ou d’une réduction du taux d’occupation, «l’étape suivante» adéquate dépend aussi bien de vos objectifs personnels que de votre fortune. Nous nous ferons un plaisir de vous aider avec une planification prévoyante afin de faire de votre rêve de retraite anticipée une réalité. Nous analysons votre situation de prévoyance dans son intégralité, vous présentons différentes options de mise en œuvre et vous aidons à identifier les possibilités d’optimisation fiscale. Prenez contact avec nous dès aujourd’hui sans engagement.

Notre planificateur de fortune et financier

Nos experts concrétisent nos promesses – faisons connaissance.

Portrait von Tobias Vinzent - Head Wealth Planning

Tobias Vinzent

Head Wealth Planning

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Portrait of Bettina Rösch, Head Wealth Services CH at Vontobel

Bettina Rösch

Head Wealth Services CH

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Portrait of Burak Ak, Head Financial Planning at Vontobel

Burak Ak

Head Financial Planning

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Avoir un contact personnel avec vous est important pour nous. Nous nous ferons un plaisir de répondre personnellement à vos questions et à vos préoccupations. Il vous suffit d’utiliser le formulaire de contact suivant et de décrire brièvement votre demande.

 

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