Un homme âgé en chemise bleue joue du saxophone.

Retraite anticipée

Imaginez des scénarios, vous pourrez ainsi mieux évaluer vos options.

La retraite anticipée étape par étape


«Beaucoup ne remarquent que dans la dernière ligne droite que leur fortune est à la traîne par rapport à leurs projets de retraite.»

 

Une retraite bien planifiée est essentielle. Cela est d’autant plus important si vous souhaitez prendre une retraite anticipée ou partielle. Dans un cas comme dans l’autre, ces trois conseils d’experts vous aideront à vous lancer dans la prochaine phase de votre vie en ayant toutes les informations en main. 

Étapes à suivre pour une retraite anticipée

Un portefeuille en cuir est posé sur une table en bois

Planifier sa stratégie en matière de versement

Partir à la retraite implique de renoncer à la possibilité de couvrir ses dépenses par un revenu provenant d’une activité lucrative. En d’autres termes, il faut être sûr d’avoir pris suffisamment de dispositions pour sa prévoyance. Le montant de votre fortune et de votre capital de prévoyance n’est pas le seul facteur déterminant à cet égard: la manière dont vous le percevrez est également décisive. Voulez-vous savoir comment votre charge fiscale évoluera pour le restant de votre vie selon le type de versement choisi?

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Un homme d'affaires asiatique est assis dans un fauteuil de bureau et regarde par la fenêtre

Retraite partielle ou réduction du taux d’occupation

En réduisant votre taux d’occupation, avec ou sans versement de la prestation de vieillesse, vous continuez de percevoir un revenu, avez toujours la possibilité de cotiser dans votre prévoyance vieillesse et demeurez dans la caisse de pension sur une base partielle ou avec une assurance complète. Cela peut offrir une plus grande flexibilité en matière de versement des avoirs de prévoyance ainsi que dans le domaine des allègements fiscaux. Il convient de noter que les possibilités de mise en œuvre varient en fonction de la caisse de pension, de l’employeur et de la situation fiscale du canton concerné.

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Mettez à jour votre situation de prévoyance et patrimoniale tout en profitant des connaissances de nos experts. Convenez dès maintenant d’un premier entretien de conseil gratuit* ou appelez-nous.

*L’entretien d’optimisation convient aux personnes qui possèdent des valeurs patrimoniales, immobilières et/ou de prévoyance et qui souhaitent examiner leurs possibilités et alternatives d’investissement. L’entretien gratuit est limité à une durée de 60 minutes. 

Dans le cadre d’un premier entretien, nous abordons avec vous les questions suivantes

  • Que devez-vous prendre en compte en cas de retraite anticipée?
  • Comment pouvez-vous optimiser votre prévoyance?
  • Quelles prestations pouvez-vous attendre de votre prévoyance?
  • Quels projets et investissements souhaitez-vous réaliser à l’avenir?
  • Concernant les avoirs des 2e et 3e piliers: quelle structure patrimoniale est optimale pour vous?

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