Planification financière

Planification financière : parez aussi aux imprévus

Ensemble, nous élaborons un projet de planification sur lequel reposeront les décisions importantes ou les événements imprévus afin que vous puissiez maintenir votre niveau de vie sur le long terme.

Vos besoins, objectifs de vie et attentes sont au cœur de notre planification financière. Ensemble, nous élaborons des solutions prévoyantes pour préparer au mieux votre avenir.

Nos spécialistes vous conseillent notamment sur les thèmes suivants :

  • La préparation et la planification optimale en vue de réaliser vos souhaits,
  • les versements de la caisse de pension sous forme de capital ou de rente,
  • le rachat dans les caisses de pension, le retrait échelonné des avoirs de prévoyance et la planification fiscale,
  • la capacité financière pour l'hypothèque une fois arrivé l'âge de la retraite,
  • l'achat et la vente d'immeubles,
  • les thèmes de la garantie de la liquidité et de l'allocation de la fortune globale,
  • l’établissement d'un mandat pour cause d'inaptitude
     

 

Une première étape qui en vaut la peine : l’état des lieux

Votre situation personnelle constitue le point de départ de notre planification financière. Quels objectifs personnels poursuivez-vous et quelles questions vous préoccupent ? Permettez-nous d’en discuter ensemble. Dans le cadre d’un état des lieux gratuit, nous étudierons votre situation personnelle et vous présenterons les solutions possibles.

Ces questions seront abordées dans le cadre d’un premier entretien :

  • Quelles prestations pouvez-vous attendre de votre prévoyance ?
  • Comment pouvez-vous optimiser vos prestations de prévoyance ?
  • De quoi devez-vous tenir compte en cas de retraite anticipée ?
  • Concernant les avoirs des 2e et 3e piliers, quelle structure patrimoniale est optimale pour vous ?
  • Quels projets et investissements souhaiteriez-vous réaliser ?
  • Quel est l’impact de ces dépenses sur vos revenus et votre patrimoine ?
     

 

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