Un homme plus âgé avec une barbe grise regarde sérieusement dans la caméra.

Assurer son niveau de vie

Parce que je préfère ne pas faire de concessions dans la vie, même après la retraite.

Assurer son niveau de vie: prenez les devants maintenant, pas après la retraite 

 

«Grâce à une planification financière globale, vous pouvez vivre plus longtemps, et souvent mieux, avec le patrimoine que vous avez épargné.»  

 

Nombreux sont ceux qui associent spontanément le mot «retraite» au «repos» et à la «liberté». Or, ce qui est trompeur, c’est que jusqu’à la retraite, vos finances sont loin de «se reposer». Quels revenus pouvez-vous tirer de votre patrimoine? De votre prévoyance? Ou éventuellement d’investissements existants? Vous devez absolument faire coïncider votre horizon d’investissement avec votre projet de vie, ce que beaucoup de personnes ne parviennent pas à faire, selon les statistiques. Dans un cas comme dans l’autre, ces trois conseils d’experts vous aideront à planifier la prochaine phase de votre vie en ayant toutes les informations en main.

 

Points à retenir en vue de la retraite

Prévoir sa retraite signifie de plus en plus: «assumer ses propres responsabilités!»

Un graphique illustre la règle des 60%

  • Rentes des 1er et 2e piliers = doivent atteindre 60 % du dernier salaire et permettre le maintien du niveau de vie antérieur
  • Plus le revenu est élevé, plus l’écart est important

Analyse de départ de votre situation en matière de prévoyance gratuite

Mettez votre situation patrimoniale et de prévoyance à jour, prenez en main la planification de la transmission de votre entreprise et bénéficiez des connaissances de nos experts. Prenez rendez-vous pour un premier conseil gratuit* ou appelez-nous.

*L'entretien en vue de l'optimisation s'adresse aux personnes qui disposent de fonds sous gestion, de biens immobiliers et/ou d'avoirs de prévoyance et qui souhaitent examiner les possibilités d'investissement et les alternatives existantes. La durée de l'entretien gratuit est limitée à 60 minutes. 

Dans le cadre d’un premier entretien, nous abordons avec vous les questions suivantes

  • Que devez-vous prendre en compte en cas de retraite anticipée?
  • Comment pouvez-vous optimiser votre prévoyance?
  • Quelles prestations pouvez-vous attendre de votre prévoyance?
  • Quels projets et investissements souhaitez-vous réaliser à l’avenir?
  • Concernant les avoirs des 2e et 3e piliers: quelle structure patrimoniale est optimale pour vous?

Notre planificateur de fortune et financier

Nos experts concrétisent nos promesses – faisons connaissance.

Alexander Spillmann

Alexander Spillmann

Head Pension Solutions

Portrait of Bettina Rösch, Head Wealth Services CH at Vontobel

Bettina Rösch

Head Wealth Services

Portrait of Burak Ak, Head Financial Planning at Vontobel

Burak Ak

Head Financial Planning

Nous appeler

Du lundi au vendredi de 8h à 18h

Demander un entretien personnalisé

Remplissez le formulaire de contact pour convenir d’un rendez-vous.

Insights

Voir plus
Partage successoral avec un exécuteur testamentaire

 | Videos | Wealth Planning | Wealth & Pension Planning

Partage successoral avec un exécuteur testamentaire

Müge Cinar

Müge Cinar

Comment partager correctement une succession? Le partage successoral est souvent long à mettre en œuvre, éprouvant sur le plan émotionnel et parfois aussi complexe. Quand est-il judicieux de désigner un exécuteur testamentaire?

Vers l'article
Avancement d’hoirie sans embûches: donation en espèces ou donation de bien immobilier

 | Wealth Planning | Wealth & Pension Planning

Avancement d’hoirie sans embûches: donation en espèces ou donation de bien immobilier

Bettina Rösch

Bettina Rösch

Toutes les donations ne se valent pas: dans le cadre d’un avancement d’hoirie, le montant de la donation n’est pas le seul critère à prendre en compte, mais également sa nature (bien immobilier ou espèces). Car l’évolution future de la valeur du bien peut devenir problématique si vos héritiers doivent compenser des inégalités par la suite.

Vers l'article
Nouveau droit successoral: tout savoir sur les principaux changements

 | Wealth Planning | Wealth & Pension Planning

Nouveau droit successoral: tout savoir sur les principaux changements

Bettina Rösch

Bettina Rösch

D’importants changements accordant davantage de marge de manœuvre aux testateurs sont entrés en vigueur le 1er janvier 2023. Découvrez ici les principaux changements.

Vers l'article
Voir plus

Formulaire de contact

Avoir un contact personnel avec vous est important pour nous. Nous nous ferons un plaisir de répondre personnellement à vos questions et à vos préoccupations. Il vous suffit d’utiliser le formulaire de contact suivant et de décrire brièvement votre demande.

 

Civilité *

Si vous cliquez sur «Soumettre», vos données personnelles seront traitées conformément aux principes de la Politique de confidentialité de Vontobel pour le suivi du contact commercial.

* Données obligatoires

Partager

Partager